个人投资系统实操（仅供参考）

个人投资系统实操（仅供参考）：

在投资的过程中，大多数人没有系统的风险管理能力，尤其是在涉及多个市场时，资金管理如果没有合理规划，容易变得混乱。仓位管理在一定程度上可以帮助我们降低风险，但它并非万无一失，尤其是在牛市期间，大家容易被“暴富神话”所诱惑，从而导致不理性操作。

1. 风险与仓位管理：

牛市才是大家亏损的主要来源，造成亏损的原因往往不是仓位管理不当，而是身边的暴富神话太多。所以常常挂在嘴边的一句话：如果你的脑子“看不见”，那么你的眼睛是看不见的。如果你总是看到别人通过投机暴富，就很容易质疑自己制定的投资规则，进而修改这些规则，导致投资决策的不断偏离。市场上充斥着那些成功的“暴富故事”，但是失败者的故事往往没人提起。

我采取的是逆向思维，计算好了每个市场的投资比例或者是固定要投入多少。例如，在港股打新方面，我的策略是每次只打一手，因为价格的不一样，直接在上面放了一万的港币用作与打新，同时因为雪盈证券和盈透证券这个港美股是互通的，上面加起来的价值只要超过2000刀就可以融资4倍进行打新，所以同时出现多个新股的情况，也不会说担心本金不太够。同时，我会将资金固定投入，一旦资金允许，我会逐步增加投入。

2. 资金配置与分配：

对于资金的分配，我根据市场的特点，制定了如下的比例：

港股： 我主要参与港股打新，每次只投入一手，金额大概为一万港币，借助雪盈证券和盈透证券的融资功能，能够增加参与的新股数量。

A股： 资金较少，大概3000元人民币，用于打新债。虽然A股市场的打新债回报越来越低，但由于风险较小，依然是一个稳定的小额投资渠道。

目前，资金的主要配置还是集中在美股和币圈，比例大致为70%美股、30%币圈。别人都是根据自身资金去规划怎么投资，而我是按照自己的能力结合现有资金，然后定一个适合自己的目标，觉得自己能付得起的价格范围内去规划。是定好了计划，从小的定投一个币种所需资金，倒推回来整体系统需要多少资金，然后看整体资金自己能不能垫垫脚尖够到这个要求，如果不行那就再优化，等优化到自己觉得有信心能达到了，然后坚定不移的去执行。这样子的倒推，会给我自己压力，在每个月必须得赚到多少放进去，从而有方向有目标的去奋斗。

3. 美股操作策略：

美股部分，我遵循的是巴菲特的价值投资原则，美股的自选列表里有：

O（Realty Income）： 每月分红的房地产公司，适合长期持有，稳定收益，现在还在持仓中。

T（美国电报公司）： 这个公司每季度分红，曾经历过股价回调，但在转型成功后，股价有所上涨。我的策略是长期持有，关注分红收益。因为涨的太多了，已经清仓了。

TSLA（特斯拉）： 曾通过波段操作，160美元买入，290美元卖出，持续持有了一年半，做过两次这种操作，收益翻倍，也清仓了。

SIRI（天狼星）： 当时看到巴菲特买入该股后，我也跟进，后边上涨了30%清仓了。随着公司转型，股价经历了回调，但依然可以持有，并且重点。随着关税战的到来，现在的股价比伯克希尔哈撒韦公司的持仓成本还要低，所以现在也进去了，目前状态持仓中。后续会一直拿着等分红，翻倍在考虑清仓的事。现在就当一个现金奶牛。当然如果转型不成功，最坏的结果就是归零。

NVDA（英伟达）：这个的买进是当时DeepSeek横空出世，导致了算力无用论，然后情绪面的暴跌，在103的价格买进，可以说是做的是情绪的炒作，后边在126的价格清仓了。

因为当时想明白了一个原因：原本花100块可以得100分，现在花100块就可以得1000分，如果某AI模型公司囤了十万张计算卡，那么将自己的AI模型与开源的deepseek深度融合，这十万张计算卡的算力就相当于过去的一百万张计算卡的算力。竞争对手一看还有这种操作，也会将自己的AI模型与开源的deepseek深度融合，同时，为了获得竞争优势，可能会再囤十万张计算卡…如此往复循环，最后大家又回到了算力竞争的老路。现在的算力怀疑论像极了1964年的“全世界只需要6台计算机就足够了”和1981年的“640KB内存完全可以满足个人计算机的所有需求”。过个三五个月，等这些大厂想明白后，就会优化AI模型架构，然后继续卷算力。

后续操作，有钱就继续购入SIRI（天狼星）和NVDA（英伟达），争取保持两者五五开的仓位就好。也有博主测过，按照巴菲特的风格，现在如果巴菲特年轻时会现在的行情购入那些股票，结果是NVDA。包括英伟达也是一个拥有着护城河的公司。

温馨提示：巴菲特没有做空股票的习惯，买的股票，基本上都是长期拿着，不翻几倍都不会清仓。所以SIRI（天狼星）如果涨了，随时都可以卖出，套住就等分红。现在20左右的价格，持仓成本也比伯克希尔哈撒韦公司的持仓成本低。也可以把这个标的拿来练习低买高卖，只要自己的风格是那种喜欢折腾的人。

4. A股与港股操作：

A股的投资主要集中在打新债上，尤其是新债申购，风险小，收益稳定。中签上市第一天开盘就直接跑就好，就是薅薅羊毛。

港股打新，我参考了【深圳A先生】的分析，尽管市场上的一些博主存在割韭菜的嫌疑，但目前没有找到更好的替代方案，所以暂时以现有分析作为参不参与打新的依据。

5. 币圈操作策略：

币圈是目前我的投资重心，主要以定投为主，并辅以合约交易。合约交易虽然风险较高，但我通过布林带策略来进行量化交易，控制风险。

当前定投的币种包括：BTC、SOL、GT、BGB、TRUMP。其中，SOL为主要定投币种，其他如GT和BGB则通过质押挖矿或理财获取收益。BTC和TRUMP的理财收益相对较低，BTC主要以长期持有为主，TRUMP则是一种“政治风险”投资。

在合约交易方面，我的固定投入为1000 USDT，主要用于年周期的计算。投资策略不依赖传统的技术分析，而是基于量化策略（如布林带）。

6. 未来计划：

未来，如果资金状况允许，我会考虑增加对BNB的投资，特别是在币安的代币模式下，BNB具有较高的吸引力。币价下跌时，我也会考虑买入更多BNB，特别是在熊市中，通过低买高卖获取更多的收益。

此外，我还会参考一些优秀博主（如CryptoBean）的方法，进一步完善我的投资系统，增加更多的币种和合约交易的比例。

总结：

个人投资系统的关键在于合理的资金分配与市场选择。无论是美股、A股、港股，还是币圈，每个市场都需要根据自身的风险承受能力和资金状况进行调整。最重要的是独立思考和内心的平静，不被“暴富神话”所干扰，坚守自己的投资策略，逐步实现长期稳定的投资回报。